ПРЕДЛАГАЕТСЯ ПРЕДОСТАВИТЬ ВОЗМОЖНОСТЬ ИНОСТРАННЫМ ФИНАНСОВЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ ОСУЩЕСТВЛЯТЬ НА ДОГОВОРНОЙ ОСНОВЕ С РОССИЙСКИМИ БАНКАМИ ИДЕНТИФИКАЦИЮ КЛИЕНТОВ, ИХ ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ, БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ
Проект Федерального закона N 321728-8
Договор должен содержать условие о передаче иностранной организацией в полном объеме сведений, полученных при проведении идентификации, меры ответственности за предоставление недостоверной информации по результатам проведенной идентификации, а также условие о расторжении договора с иностранной организацией в одностороннем порядке в случае неоднократного в течение одного года предоставления ею недостоверной информации.
На основании полученных сведений российская кредитная организация сможет открыть счет (вклад) клиенту – физическому лицу без его личного присутствия либо его представителя.
Банку России предоставляется право принять решение о запрете поручать иностранной финансовой организации проведение такой идентификации. Кредитная организация обязана будет расторгнуть договор с иностранной финансовой организацией не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем получения такого решения.
БАНК РОССИИ ОБНОВИЛ ПОРЯДОК НАПРАВЛЕНИЯ В НАЛОГОВЫЕ ОРГАНЫ ЗАЯВЛЕНИЙ ИНОСТРАННЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ О ПОСТАНОВКЕ НА УЧЕТ (ОБ ИЗМЕНЕНИИ В СВЕДЕНИЯХ О ТАКОЙ ОРГАНИЗАЦИИ)
Указание Банка России от 26.09.2022 N 6262-У
Речь идет о постановке на учет в налоговом органе иностранной организации в связи с открытием счета в российском банке.
Заявление направляется российским банком в налоговый орган по ТКС через оператора электронного документооборота в течение пяти рабочих дней со дня, следующего за днем его получения.
В случае неполучения квитанции о приеме заявления или уведомления об отказе в приеме заявления российский банк вправе направить в налоговый орган письменный запрос в произвольной форме для выяснения причин.
Со дня вступления в силу настоящего Указания признается утратившим силу Указание Банка России от 19 октября 2020 года N 5597-У.
БАНК РОССИИ ИНФОРМИРУЕТ О ВЫЯВЛЕНИИ ПРАКТИК, КОТОРЫЕ НЕ В ПОЛНОЙ МЕРЕ ОТВЕЧАЮТ ИНТЕРЕСАМ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ И МОГУТ ПРИВЕСТИ К НАРУШЕНИЮ ЛИБО ОГРАНИЧЕНИЮ ИХ ПРАВ
Письмо Банка России от 16.02.2023 N 59-3-4/9156
Это следующие практики: установление кредиторами по умолчанию способа оплаты дополнительных услуг за счет кредитных средств; отсутствие информирования потребителей о том, что приобретение дополнительных платных услуг не является обязательным условием предоставления кредита; отсутствие адресного информирования потребителей о рисках, возникающих при заключении кредитного договора.
По указанным вопросам направлены рекомендации для формирования единообразной практики на финансовом рынке.
Другие новости:
