ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТОВ-ИНОСТРАНЦЕВ И КОНТРОЛЬ ИХ ОПЕРАЦИЙ: НОВШЕСТВА ДЛЯ ФИНКОМПАНИЙ ПРОШЛИ ГОСДУМУ
Проект Федерального закона N 321728-8
Согласно поправкам кредитные организации смогут поручать зарубежным финкомпаниям, в частности, идентифицировать иностранных клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров. Право могут предоставить и ряду других лиц, например профучастникам рынка ценных бумаг.
Делегировать проведение процедуры разрешат только по договорам с зарубежными финкомпаниями из стран, которые перечислит правительство. При этом использовать документы и сведения, которые такие юрлица направят, можно будет, если на момент идентификации клиент находится у них на обслуживании.
Если идентификацию проведет зарубежная финкомпания, под обязательный контроль подпадут операции по поручению:
- иностранных граждан — на сумму от 50 тыс. руб.;
- зарубежных организаций — от 500 тыс. руб.
Положения о размерах операций касаются не только рублевых сумм, но и их валютных эквивалентов.
Тем, кого идентифицируют по новым правилам, можно открыть счет или вклад удаленно.
Есть и другие поправки. Изменения вступят в силу через 10 дней после их опубликования в виде федерального закона.
По мнению авторов проекта, новшества в условиях внешних санкций упростят работу ряда российских финкомпаний с иностранными клиентами.
УСТАНОВЛЕНЫ НУЛЕВЫЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ И ПОВЫШЕННАЯ ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ СТАВКИ СТРАХОВЫХ ВЗНОСОВ В ФОНД ОБЯЗАТЕЛЬНОГО СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ
Решение Совета директоров ГК “Агентство по страхованию вкладов” от 28.06.2023, протокол N 3
Ставки в размере 0% будут применяться при исчислении страховых взносов за расчетные периоды III и IV календарных кварталов 2023 г.
БАНКОМ РОССИИ ДАНЫ РАЗЪЯСНЕНИЯ, КАСАЮЩИЕСЯ ЗАЧИСЛЕНИЯ НА ЗАРУБЕЖНЫЕ СЧЕТА РЕЗИДЕНТОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ОТ НЕРЕЗИДЕНТОВ
Официальное разъяснение Банка России от 29.06.2023 N 4-ОР
Сообщается, что в настоящее время возможно зачисление на иностранные электронные средства платежа и зарубежные счета резидентов денежных средств, полученных от нерезидентов по любым основаниям.
Отмечено при этом, что при зачислении денежных средств по договору займа, причитающихся физлицу-резиденту от нерезидента, необходимо обеспечить получение упомянутых денежных средств на свои банковские счета в уполномоченных банках с учетом примечаний 7, 9 и 10 к статье 15.25 КоАП РФ, предусматривающих условия неприменения административной ответственности за нарушения валютного законодательства.
БАНК РОССИИ РЕКОМЕНДУЕТ КРЕДИТОРАМ ПРЕДПРИНИМАТЬ МЕРЫ ПО УРЕГУЛИРОВАНИЮ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПО ЗАЙМАМ ГРАЖДАН, ЭВАКУИРУЕМЫХ С ТЕРРИТОРИЙ ПРИГРАНИЧНЫХ СУБЪЕКТОВ РФ
Письмо Банка России от 02.06.2023 N 03-59-3/4843
Так, Банк России просит кредитные организации и некредитные финансовые организации в случае поступления от граждан соответствующих обращений (с приложением подтверждающих документов) предпринимать необходимые меры по урегулированию обязательств по потребительским и ипотечным кредитам (займам), включая различные формы реструктуризации задолженности, вплоть до прощения долга в особых ситуациях, а также не обращать взыскание на заложенное по данным обязательствам имущество.
Кроме этого, бюро кредитных историй и пользователям кредитных историй – кредиторам рекомендовано не учитывать в моделях оценки вероятности дефолта заемщика и расчете индивидуального рейтинга субъекта кредитной истории в качестве фактора, ухудшающего кредитную историю заемщика, реструктуризацию, проведенную в соответствии с изложенными в настоящем письме рекомендациями.
С 29 ИЮНЯ 2023 ГОДА ПРИМЕНЯЮТСЯ НОВЫЕ УРОВНИ КРЕДИТНОГО РЕЙТИНГА, УСТАНАВЛИВАЕМЫЕ В СООТВЕТСТВИИ С ПОЛОЖЕНИЕМ БАНКА РОССИИ ОТ 1 НОЯБРЯ 2018 ГОДА N 658-П
Решение Совета директоров Банка России от 23.06.2023
Со дня опубликования настоящего решения не применяется аналогичное решение Совета директоров Банка России, информация о котором опубликована на официальном сайте Банка России 10 июня 2022 года.
Другие новости:
