РАСШИРЕН ПЕРЕЧЕНЬ ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ ОПЕРАЦИЙ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ НА СУММУ ОТ 1 МЛН. РУБЛЕЙ
Федеральный закон от 21.04.2025 N 88-ФЗ
На кредитные организации возлагается обязанность направлять в Росфинмониторинг в том числе сведения: о зачислении денежных средств на счет или списании денежных средств со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя, осуществляющего деятельность по купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий; о покупке и продаже физическим лицом инвестиционных драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов; о покупке и продаже индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом драгоценных металлов в слитках, монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов.
Кроме того, утратившими силу признаны нормы, согласно которым обязательному контролю подлежали получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом, а также внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме.
Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении ста двадцати дней после дня его официального опубликования.
РАЗМЕЩЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ О ВКЛАДАХ НА САЙТАХ И В МОБИЛЬНЫХ ПРИЛОЖЕНИЯХ: ЦБ РФ И ФАС ДАЛИ РЕКОМЕНДАЦИИ
Информационное письмо Банка России N ИН-03-59/80, ФАС России N АК/34906/25 от 15.04.2025
Банкам советуют не проставлять за потребителей, например, автоматические галочки в калькуляторах по вкладам. Речь идет об отметках “без снятия”, “зарплатный клиент”, “получение пенсии”, “новые деньги” и др.
Если проценты по вкладу зависят от особых условий, то при указании сведений о таких доходах рекомендуют отображать данные условия и минимальную гарантированную ставку. Это лучше делать в одном зрительном поле без графических приемов. Не следует отображать более привлекательные параметры заметнее, чем другие. Это происходит, если есть различия в фоне, цвете и теме шрифта.
Чтобы правильно сообщать минимальную гарантированную ставку, советуют определять вид вклада по его условиям и без учета маркетингового названия. Если банк использует одно название для разных вкладов, то нужно рассчитать данную ставку для каждого вида отдельно.
Несоблюдение рекомендаций в зависимости от ситуации могут признать, например, нарушением в сфере конкуренции.
Ранее ЦБ РФ и ФАС рекомендовали, в частности, не использовать графические приемы при информировании потребителей о всех возможных ставках по вкладам и т.д. Имелись в виду сведения, которые банки размещают на своих сайтах.
КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ ДАНЫ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ОКАЗАНИЮ ПОДДЕРЖКИ ГРАЖДАНАМ, СТОЛКНУВШИМСЯ С НЕИСПОЛНЕНИЕМ ПОДРЯДЧИКАМИ ПРИНЯТЫХ НА СЕБЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПО ВОЗВЕДЕНИЮ ОБЪЕКТОВ ИЖС
Информационное письмо Банка России от 21.04.2025 N ИН-03-59/82
Следует индивидуально оценивать каждый конкретный случай, включая экономическое положение заемщика, его социальный статус, наличие у него иного жилого помещения, пригодного для постоянного проживания. С учетом указанной информации Банк России рекомендует принимать решение о реструктуризации задолженности, среди прочего реализуя такие меры, как:
- неприменение договорных условий, ухудшающих положение заемщика в связи с отсутствием возведенного объекта ИЖС, выступающего предметом залога, в установленный срок;
- перенос срока исполнения предусмотренных договором обязательств;
- неприменение мер ответственности за их неисполнение или ненадлежащее исполнение, а также частичное или полное прощение долга в особых ситуациях.
ЦБ РФ ТРЕБУЕТ ОТ БАНКОВ ПРЕДУПРЕЖДАТЬ ГРАЖДАН О ЗАКЛЮЧЕНИИ ДОГОВОРА С ДОЧЕРНИМИ МФО
Информация Банка России от 17.04.2025
По мнению регулятора, неверно предлагать займы и не сообщать, что их выдаст не банк, а его дочерняя МФО. То же касается случаев, когда эти сведения доводят до потребителей неточно. Последние должны понимать, какой договор оформляют (кредита или займа), с кем и на каких условиях, даже если получают информацию удаленно.
БАНК РОССИИ ИНФОРМИРУЕТ О РЕОРГАНИЗАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ПРИЗНАННОЙ ЗНАЧИМОЙ НА РЫНКЕ ПЛАТЕЖНЫХ УСЛУГ И ВКЛЮЧЕННОЙ В СООТВЕТСТВУЮЩИЙ РЕЕСТР
Информационное сообщение Банка России от 16.04.2025
“Информация к Реестру кредитных организаций, признанных Банком России значимыми на рынке платежных услуг”
Речь идет о ПАО “Совкомбанк” – в форме присоединения к нему 07.04.2025 ООО “ХКФ Банк” – кредитной организации, не являющейся значимой на рынке платежных услуг.
Другие новости:
Обязательный контроль крупных денежных операций: их список изменится с 20 августа 2025 года
Реструктуризация долгов по кредитам на ИЖС: Центробанк советует проводить ее в ряде случаев
