УСТАНОВЛЕНЫ КРИТЕРИИ ОЦЕНКИ ЭФФЕКТИВНОСТИ МЕРОПРИЯТИЙ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЗАКЛЮЧЕНИЮ ДОГОВОРОВ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА БЕЗ СОГЛАСИЯ КЛИЕНТА
Указание Банка России от 27.06.2025 N 7108-У
В соответствии с Федеральным законом от 13.02.2025 N 9-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” утверждены:
- критерии оценки эффективности мероприятий по противодействию заключению договоров потребительского кредита без согласия клиента или с его согласия, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием;
- порядок представления кредитной организацией ходатайства о проведении Банком России проверки соответствия кредитной организации, обратившейся с ходатайством, критериям оценки.
В приложении приведен рекомендуемый образец ходатайства.
БАНКОМ РОССИИ ОПРЕДЕЛЕНЫ ПРИЗНАКИ ВЫДАЧИ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ БЕЗ ДОБРОВОЛЬНОГО СОГЛАСИЯ КЛИЕНТА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОМАТОВ
Приказ Банка России от 07.08.2025 N ОД-1765
К таким признакам отнесены, в частности:
- несоответствие характера, и (или) параметров, и (или) объема направленного запроса на выдачу наличных денежных средств запросам на выдачу наличных денежных средств, обычно совершаемым клиентом;
- несоответствие способа направления запроса на выдачу наличных денежных средств способам направления запроса на выдачу наличных денежных средств, обычно используемым клиентом;
- направление запроса на выдачу наличных денежных средств в течение 24 часов с момента:
- предоставления кредитных (заемных) денежных средств или кредитной карты, увеличения лимита на выдачу наличных денежных средств или лимита кредитования;
- поступления денежных средств на сумму более 200 тыс. рублей на банковский счет (вклад) физического лица с использованием СБП с банковского счета (вклада) указанного физического лица, открытого другой кредитной организацией;
- досрочного расторжения договора банковского вклада на сумму более 200 тыс. рублей по требованию вкладчика;
- наличие информации о пяти и более отказах в выдаче наличных денежных средств (в том числе в связи с превышением лимита кредитования либо ошибками при вводе пин-кода) в течение календарного дня.
Утвержденные настоящим приказом признаки выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента применяются с 1 сентября 2025 года.
КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ ДОЛЖНЫ ПРЕДОСТАВЛЯТЬ ПОЛНУЮ ИНФОРМАЦИЮ КЛИЕНТАМ О ПРИЧИНАХ БЛОКИРОВКИ КАРТ И ПРИОСТАНОВЛЕНИИ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧТУ
Информационное письмо Банка России от 26.08.2025 N ИН-01-59/98
Сообщается, что кредитным организациям необходимо однозначно дифференцировать требования Федерального закона “О национальной платежной системе” и Федерального закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, а также договорные условия и предоставлять клиентам полную и достоверную информацию, в частности, на основании какого именно федерального закона (со ссылкой на конкретную норму) и (или) условия договора кредитной организацией принято соответствующее решение, а также о причинах его принятия, порядке дальнейших действий клиентов в объеме, достаточном для реализации ими права на представление пояснений, информации и (или) документов в целях защиты своих прав в соответствии с законодательством и права на возможное обжалование принятого кредитной организацией решения.
Другие новости:
